WhatsApp 报价、账单与收款管理：创建品牌 PDF 报价单、转商务 Invoice 与分笔收款对账

报价与估价使用同一类单据，维护产品行、数量、单价、币种、税费、折扣、有效期与条款，实时核对总额。

独立编号与专属公开链接用于分享；持有链接的客户无需登录即可查看品牌、明细与条款，并接受或拒绝。响应通知团队并留在报价记录中；草稿、已发送、接受、拒绝、过期与已转账单分别追踪，超过有效期仍未决定则失效。

选择客户或公司直接创建报价、账单，按需要关联商机。

商机不是必经前置；订单生成和手工创建 Invoice 保留各自来源，已分享报价需要调整时保留旧版并建立新版本。

由已接受报价、订单或手工生成带编号、买方、币种、税费和明细的商务账单，公开页与 PDF 使用统一的品牌 logo 和支持联系方式。

生成后按发送配置自动把 PDF 分享给买家，通常回到来源 WhatsApp 会话，也可附上付款链接。发送记录同步到收件箱，详情支持重发，失败可重试；开具与发送都不会自动增加已收金额。

报价转换保留原明细与总额，订单按配置的触发条件生成账单。

开具后的金额不随源资料悄悄变化；更正通过新单据或支持的调整方式保留轨迹。Invoice 不代表各国税务开票或合规认证。

按实际到账记录金额、币种、方式、日期和参考编号，关联账单及客户或公司。

订金和尾款分别保留，多笔付款汇总已收金额；未收余额归零后进入已付状态，商机关联可选。

从订单、Invoice 或直接填写的金额与描述生成支付链接，选择已配置的外部商户网关；结账页与成功感谢页显示品牌 logo 和支持联系方式。

多个网关可分别配置，按地区、币种与商户资格选择；金额按对应币种的最小单位处理，也包括 JPY、IDR 等零小数币种。WhatsApp 账号用于分享入口，此能力不属于 WhatsApp 原生支付。

网关成功结果通过验证后，写入关联账单的付款流水并更新余额与账龄；重复通知按支付标识复用原记录。

账单关联随付款记录保留，便于核对来源和实际收款。静态付款链接只提供入口，不能据此自动确认到账；尚无有效结果时继续核对付款依据。

账龄按开具日至观察日分为 0–30、31–60、61–90、90 天以上，到期情况按付款期限判断。

分组金额使用未收余额，结清后退出未结应收。及时核实的付款汇入收入报表，并沿客户、公司及来源单据核对累计往来；报表准确性依赖及时登记实际付款。